ЕРЕВАН, 15 мая. /АРКА/. Российские компании из-за санкций сталкиваются все с большими ограничениями при получении кредитов от западных банков. Об этом сегодня пишет газета Financial Times.
По данным издания, банки требуют от российских заемщиков прописывать в договорах немедленный возврат кредита в случае наступления санкций.
Источник РБК в одной из компаний, чей совладелец попал под санкции, подтвердил, что подобные требования от иностранных кредиторов были. По его словам, иностранные банки, с которыми договаривалась компания, хотели включить в договоры формулировки о досрочном погашении кредита в случае расширения санкций. В итоге компания решила отказаться от сделки: «Нам просто надоело согласовывать позиции всех юристов в разных банках в синдикате», — говорит собеседник РБК.
По данным FT, банкиры настояли на ужесточении условий финансирования компании «Металлоинвест» Алишера Усманова. Причем внести корректировки в соглашение пришлось буквально за несколько дней до того, как компания получила кредит на $1 млрд.
Договоры с банками и так обычно предусматривают возможность погашения кредита в случае «существенного неблагоприятного изменения обстоятельств». Но банкиры стали настаивать на том, что в документах было четко прописано условие о немедленном возврате средств в случае, если компания или кто-то из ее бенефициаров оказываются в санкционном списке. Банкиры пытаются перестраховаться: «Если вы заключаете сделку, а на следующий день что-то происходит, ты вы попадаете в глупую ситуацию», — цитирует издание одного из них.
В некоторых российских компаниях считают попытки западных банков захеджировать свои риски бессмысленными. «Если, к примеру, нам в принципе будет запрещено проводить платежи в долларах, то как вообще мы будем возвращать ссуды? Если кредиторы уже опасаются давать деньги российским компаниям, то пусть они лучше этого не делают», — заявил FT руководитель одной из них.
Новые требования отпугивают и самих заемщиков. К примеру, «Сибур» (один из совладельцев компании — попавший под санкции Геннадий Тимченко) после переговоров с иностранными банками, предпочел взять кредит на $780 млн у Сбербанка. Компания объяснила, что изначально «рассматривала варианты получения кредитов и от российских, и от иностранных банков», а Сбербанк был выбран, потому что предложил «более оптимальные условия».
Некоторые иностранные банки из-за перспектив ужесточения санкций уже приняли решения о сокращении присутствия на российском рынке. «Мы заняли выжидательную позицию», — заявил газете региональный президент банка Wells Fargo в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке Джеймс Джонсон. По его словам, новые инвестиции банк пока не осуществляет. При этом в прошлом году банк инвестировал в России $786 млн. О сокращении инвестиций в российские активы уже отчитались и крупнейшие американские банки. Citigroup за три месяца 2014г. снизил их на 9% — до $9,4 млрд, JPMorgan Chase — на 13%, до $4,7 млрд, Bank of America Merrill Lynch — на 22%, до $5,7 млрд.
На 1 января 2014г., по данным Центробанка, внешний долг корпоративного сектора составил $649,2 млрд, из них $214,4 млрд приходилось на банки и финансовый сектор и $434,8 млрд — на компании. Статистика ЦБ при этом не учитывает займы зарубежных «дочек» российских компаний и банков.
Всего с мая до конца года российские компании и банки, согласно статистике ЦБ, должны выплатить около $108,5 млрд основного долга и процентов. Пик платежей, как следует из графика предстоящих выплат, приходится на декабрь: компании и банки за месяц должны вернуть $33,8 млрд. В остальные месяцы ежемесячные платежи составят по $9,1-$13,5 млрд. Государству до конца года предстоит возвратить $3,6 млрд.
Недавно и государство озаботилось внешним долгом российских заемщиков. На этой неделе стало известно, что Центробанк и Минфин хотят контролировать иностранные займы крупнейших российских компаний. Так, замглавы Минфина Сергей Сторчак сообщал, что компании могут заставить отчитываться о зарубежных кредитах перед ЦБ. «Это системообразующие институты, финансовый крах которых может реально повлиять на долговую устойчивость всей системы», — подчеркнул он. В списке ЦБ и Минфина (есть у РБК) 53 компании, среди которых Газпром, «Роснефть», ЛУКОЙЛ, РУСАЛ, «Мечел», «Аэрофлот», «Ростелеком», «ВымпелКом», «Магнит», X5 Retail Group, СУ-155, СУЭК.—0—
