ЕРЕВАН, 17 августа. /АРКА/. В Армении с 12 августа 2026 года вступили в силу новые требования к банкам по управлению рисками обхода международных санкций.
Соответствующие изменения в регламент «Минимальные условия осуществления внутреннего контроля банков» были утверждены решением Совета Центрального банка Армении №21-Н от 30 января 2026 года. Документ был официально опубликован 11 февраля и вступил в силу через шесть месяцев — 12 августа 2026 года.
Согласно новым требованиям, банки должны иметь основанные на оценке рисков системы и процедуры внутреннего контроля, позволяющие выявлять, оценивать, приостанавливать или отклонять операции, содержащие риск обхода международных санкций.
В рамках такого контроля банки должны проводить надлежащую проверку не только своих клиентов, но также контрагентов клиентов, собственных контрагентов банка и всех сторон, участвующих в сделках. Кроме того, банки обязаны оценивать риски, связанные с клиентами, географией операций, предоставляемыми услугами и сделками, контрагентами, посредниками и цепочками предоставления услуг.
При мониторинге должны учитываться, в частности, географические факторы, связанные с санкционными режимами, происхождение товаров, услуг, программного обеспечения и технологий, сведения о лицах и организациях, находящихся под международными санкциями или связанных с ними, а также данные о финансовых организациях, на которые распространяются санкционные ограничения. Контролю также подлежат валюта сделки и место проведения операции.
Данные об операциях должны проходить мониторинг до проведения и подтверждения сделки. При изменении санкционных списков или обновлении информации о клиенте банк должен провести повторный мониторинг не позднее одного рабочего дня после соответствующего изменения.
При этом в документе не выделяется какая-либо конкретная страна или санкционный режим. Международными санкциями в документе называются экономические, финансовые, торговые и другие ограничительные меры, вводимые государствами или международными организациями. Банк должен учитывать те санкционные режимы, которые с учетом характера его деятельности могут прямо или косвенно влиять на его работу.
Изменения дополнили банковский Регламент 4 новой главой 15.1 «Управление риском обхода международных санкций». Они также предусматривают назначение в банке ответственного за управление данным риском, регулярную оценку эффективности систем контроля и предоставление соответствующей отчетности совету и исполнительному органу банка.
