ЕРЕВАН, 17 августа. /АРКА/. В последнее время участились случаи, когда преступники вовлекают граждан в подозрительные финансовые операции, используя их банковские счета или счета криптоактивов, а также электронные кошельки или карты для перевода средств, полученных преступным путём, с целью скрыть их истинное происхождение и бенефициаров, отмечается в сообщении пресс-служба Центрального банка Армении.
Лиц, вовлечённых в такие операции в качестве посредников, часто называют «подставными посредниками».
«Подставным посредником» может стать любой человек, иногда даже не осознавая, что вовлекается в преступную деятельность. Преступники часто находят потенциальных посредников через социальные сети, сообщения, объявления о работе или платформы онлайн-знакомств, обещая лёгкий и быстрый доход без опыта работы или профессиональной квалификации.
Чаще всего предлагается:
• получать деньги на собственные счета, карты или электронный кошелёк,
• переводить полученные деньги другим лицам или обналичивать их,
• предоставлять третьим лицам данные для доступа к собственным счетам, картам или электронным кошелькам.
«Важно помнить, что предоставление другим лицам доступа к вашей банковской карте, счетам, электронному кошельку или перевод через них денежных средств других лиц может привести к вашему вовлечению в отмывание денег или иную преступную деятельность. Такие действия могут иметь правовые последствия даже в том случае, если вы не получили за них вознаграждение или не полностью осознавали истинную цель данной схемы», — предупреждают в регуляторе.
Как защититься:
• Не принимайте подобные предложения, в рамках которых от вас требуется использовать ваши счета, электронные кошельки или карты.
• Не получайте, не переводите и не обналичивайте денежные средства, принадлежащие другим лицам.
• Никогда не предоставляйте другим лицам данные вашей карты, логины и пароли от счетов, одноразовые коды подтверждения или возможность удалённого доступа.
• Если вы получили подобное предложение, будьте бдительны и откажитесь от него.
«Помните: ваши счета и финансовые инструменты предназначены исключительно для вашего личного использования. Их предоставление или использование другими лицами может невольно сделать Вас участником преступной схемы» ,- подчеркнули в ЦБ Армении.
